周伯通因祸得福，此番归来，不仅毫发无损，还狠狠地羞辱了欧阳锋一番。
郭靖、黄蓉、洪七公和周伯通顺利地上岸，解除了被困危机，黄蓉要跟周伯通算总账了，要不是他当初胡说八道，他们也不会受此劫难了。周伯通可怜兮兮地保证下次见到黄药师一定澄清。
他们一路上欢声笑语，走着走着到了一个宁静祥和的小村子，正是牛家村。这是从出生就背负血海深仇的郭靖第一次看到家乡，之前时常听到娘提起故里，看着这里的一草一树，郭靖眼前仿佛看到了多年前，父母在此生活的场景，明明是自己的家乡，可悲的是，他竟不知哪个是自己的家。而这一切的始作俑者就是完颜洪烈，郭靖发誓，定要取了这狗贼的项上人头。
茫茫水面，碧波荡漾，一阵悠扬的萧声飘荡其上，黄药师手执长萧，立于船头。很快遇上另一艘船上的完颜洪烈等人，黄药师前来询问女儿下落，欧阳锋假意与他叙旧，只字不提见过黄蓉的事，黄药师转身要走，沙通天突然出声，说他见过一个穿着青衫的十五六岁的女子死于水上，全身浮肿，死相惨烈。黄药师声音有些颤抖，这可是真的？他忽然出手将沙通天打下海，乘小舟飘然离去，声音低沉地吟诵行女哀辞，形单影只，背影落寞。
另一边，黄蓉一行人到了一个破落酒馆，偶遇傻姑，周伯通顽劣，与傻姑打了起来，黄蓉惊奇地发现她用的竟然是桃花岛的功夫。归云庄里，陆乘风收到黄药师的来信，告知他黄蓉不幸遇难的消息，并将过错归咎于郭靖，陆乘风有心帮郭靖一把，派人将此事通知给江南七怪。
这么一间小小乡村酒馆，竟然有一间密室，郭靖等人进去查看，无意中在地上发现了忠州防御使石彦明的令牌，密室里散落着两具尸体，根据其中一具尸体的腿伤，以及酒馆的名字，黄蓉判定他是爹爹的徒弟曲灵风。
周伯通到处翻看，竟又被他发现了一间密室，里面满是宝物，黄蓉猜测这是曲师兄用来讨好爹爹的，可惜给自己带来了杀身之祸。
黄蓉打狗棒法在练得越来越来熟练，但她却不想做丐帮帮主，她一个女儿家，只想和靖哥哥逍遥一世。听到她不想做帮主，洪七公一下就怒了，痛呼丐帮后继无人了，这时，周伯通又拿洪七公的伤说事，黄蓉本来还有些犹豫的心终于坚定了，她不能辜负师父的期望。忽然想起欧阳锋说过，段皇爷可以救师父，哪想到，黄蓉刚提起段皇爷，周伯通就像被蜜蜂蛰了一样一下子跳起来，一溜烟就不见人影了。对于当年的事，洪七公不欲多说，只让他们以后不要再提段皇爷。
铁掌帮欺凌百姓，丐帮弟子看不下去了，与他们打起来，正巧宝应县同仁店铺的程瑶迦途径此地，正好施以援手。原来程家已经只剩她一人，她此行是去牛家村投靠师伯的。她帮忙解了丐帮弟子之围，却被铁掌帮盯上了，幸好遇到陆冠英，才得以脱困。
热闹的大街上，郭靖黄蓉商量着要多买些菜孝敬师父，无意中看到沙通天，他在这儿，完颜洪烈应该也在。果然完颜洪烈一行人正在酒楼包房，杨康敬佩金主勇猛，还妄想拜欧阳锋为师，不想被他委婉拒接，为解他尴尬，众人又谈起武穆遗书。郭靖、黄蓉听到他们打武穆遗书的主意，意识到事情的严重性，郭靖提议去夺武穆遗书，然后赠给心怀家国的英雄。
