被水淹过的街道楼房一片狼籍，惨不忍睹…贞儿见民众凄惨自责不已，表示都是她为了救许仙，一时情急引水酿成巨祸…三人亦急忙找许仙，未料途中遇到观音菩萨下凡。观音菩萨斥责贞儿引水淹及金山法寺伤及无辜，罪不可赦。贞儿请求原谅，朱雀却连忙出声顶罪，表示这所有的罪行都是她所为，是她引水让整个苏州成为水乡泽国云云…贞儿一听震惊，表示明明是她为了救许仙犯下滔天大罪，朱雀何必替她顶罪？两人争执着，观音出声要师徒勿争，表贞儿、青儿所行她都看在眼里，朱雀不需顶罪。朱雀急忙求情观音，表示贞儿会冲动做错事，全是她这个师父教导不周，她愿担起责任，接受一切严处。贞儿见朱雀处处为她，不禁动容泪流。观音表示朱雀身为师父，未尽到劝说之职确实该罚，乃下令要带朱雀回天庭受处，但贞儿则依先前的承诺暂时留在凡间，直到生下孩子为止。
贞儿见朱雀因此被牵连伤心不已。朱雀则要贞儿保重，好好生下文曲星。更要贞儿珍惜跟许仙最后相聚的日子。交代完毕后则跟着观世音离去。贞儿跪别朱雀，泪流表示亏欠朱雀的，来日必定补偿。两人依依不舍分别。贞儿伤心，青儿安慰，提醒她还要去找许仙。两人才收起悲伤情绪急忙离去。
许仙与贞儿在西湖畔几次擦身而过，夫妻最后终于在断桥上相会，喜极而泣泪如雨下！一旁的青儿见状虽安慰，但也耐不住一肚子不悦，即拔刀欲刺杀许仙。许仙惊凛，问青儿为何要杀他？青儿骂出他竟然为了躲姊姊想要出家当和尚，害他们姊妹差点没命，也害姊姊水漫金山寺酿成大祸，难道许仙不该死？
许仙听闻大惊，大声疾呼冤枉，表示去金山寺可是法海怂恿的！青儿松手，与贞儿互望。经过许仙解释过后，众人明了又是法海的诡计，不禁摇头叹息。贞儿亦告知许仙他俩罪孽深重，来日一定要为民服务来将功抵罪。许仙赞同，表示未来贞儿需要待产，不如现回杭州住姊姊家，有姊姊帮忙一边待产，一边帮人治病，也算是将功抵罪。
三人离去之日，突见法海前来。法海怒表贞儿不知醒悟，青儿大骂法海根本是妒忌，由爱生恨……双方一言不合又斗起了法，这一回贞儿元气回复，占为上风，贞儿细数法海罪过，眼见要制伏法海之际，这时许仙上前一挡，要贞儿留情！贞儿、青儿错愕，许仙解释诚如贞儿所说，法海是遭人所害，吃了鼠心难以控制，其实他也病了，要大家别跟他计较。以他行医之人，表示愿意原谅法海。最后连忙劝两女离，也祝福法海能早日脱离魔心，离去。法海宛如受到许仙的善心感应。神情缓和目送着三人离，嘴里喃喃念着：「我是吃了鼠心，遭人所害吗？」突然法海又一揪心，又在善与恶之中痛苦挣扎，甚至倒地，法海痛苦表示许仙说的没错，他真的是遭人所害，所以常在善恶之间痛苦，乃痛苦呻吟谁能救他？谁能让他不要在善恶间继续痛苦下去……
而此时的魔界，火麒麟在小妖的帮忙下清醒，也在小妖的帮忙下找到黑龙王。火麒麟见黑龙王全身浸泡在五毒液中憔悴狼狈，痛心不已…黑龙王这才说明百足趁他练功时伤害他，为的就是要他交出天魔令好统治魔界，也要火麒麟千万不可以让百足得逞，尤其更不可让百足也得到五法器，这样等同于让百足拿到天魔令，两者皆不可！火麒麟急要救出黑龙王，黑龙王解释如今他已无救，唯一现在想要见到是她跟贞儿，希望能见贞儿一面。届时告知两女天魔令的下落。火麒麟答应，劝勉黑龙王一定要撑着，她定会去找姊姊回来见父王。
姣容见到许仙带着贞儿、青儿回来，心里颇有微词，但念及贞儿怀有身孕，迫不得已答应让贞儿等人住下。功德说起这阵子城里发生吃小孩的事，要大家出入小心。才说着，就见捕快来报，说有了线索。贞儿为了帮忙功德破案自愿前去帮忙探望，岂料一到现场，竟见大家口中所谓吃小孩的凶手，竟然是火麒麟？
